يهدف هذا البرنامج الى التأكد من تمتع جميع الموظفين المستهدفين بمستوى من المعرفة والمهارات في المجال البنكي بما في ذلك الأنظمة والقوانين الخاصة بهذا القطاع لتمكنهم من أداء مهامهم تجاه العملاء باحترافية ومسؤولية تامة، وتمكينهم من اجتياز الاختبار الالزامي من قبل البنك المركزي السعودي للحصول على الشهادة المهنية في أساسيات مصرفية الأفراد.
القطاعات المستهدفة:
- البنوك
الفئات المستهدفة:
- موظفو الصفوف الأمامية لدى البنوك والمصارف العاملة في السوق السعودية مثل:
موظفو الفروع ومدراءها وموظفو المبيعات وموظفو مراكز الاتصال ويشمل ذلك الموظفين المتقاعد معهم من خلال طرف ثالث، وكذلك موظفو إدارة العناية بالعميل لدى البنوك والمصارف.
متطلبات نجاح البرنامج واستراتيجية التقييم:
اختبارات التقييم الذاتي القبلية والبعدية القصيرة والمستمرة:
- اختبارات تقييم ذاتي قبلية وبعدية لقياس مدى المعرفة والتعلم.
- تناول أسئلة تحاكي أسئلة اختبارات الأكاديمية المالية.
- في نهاية البرنامج سيتم اتاحة اختبارات التقييم الذاتي الشاملة الخاصة بالبرنامج لجميع المشاركين.
- يحتوي الاختبار التجريبي على 100 سؤال.
- مدة الاختبار 120 دقيقة من وقت بدء الاختبار.
- تزويد المشاركين بنتيجة الاختبار بمجرد الانتهاء من تأديته.
المادة التدريبية والحقيبة التدريبية:
- يتم الاعتماد على الحقيبة التعليمية المعتمدة والصادرة عن الأكاديمية المالية ( الاصدار الثاني أغسطس 2019 ).
- تزويد المشاركين بملخص اضافي للمادة التعليمية، يمكن الرجوع اليه بعد دراسة المادة التعليمية المعتمدة بحرص وعناية.
- تزويد المشاركين بخرائط ذهنية تمكنهم من تذكر فصول المادة العلمية ومحاورها.
التواصل مع المدرب:
- يتاح للمشاركين التواصل مع خبراء التدريب لأي إستفسارات أو مزيد من المعلومات بشأن البرنامج التدريبي وفق وسائل التواصل الواردة أدناه.
الجدارات وأوزانها:
| الوزن النسبي | المحور | الفصل |
| 8% | هيكل قطاع الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة العربية السعودية | الأول |
| 25% | المنتجات والخدمات المصرفية للأفراد داخل المملكة العربية السعودية | الثاني |
| 6% | مبادئ التمويل المسؤول | الثالث |
| 11% | مبادئ الشريعة الإسلامية وأثرها على الخدمات المصرفية للأفراد | الرابع |
| 7% | مبادئ خدمة العملاء الفعالة في قطاع الخدمات المصرفية للأفراد | الخامس |
| 11% | مبادئ حماية عملاء المصارف | السادس |
| 4% | قواعد سلوك الأعمال | السابع |
| 7% | مبادئ الالتزام وتأثيرها على قطاع الخدمات المصرفية للأفراد | الثامن |
| 8% | تحديد ووصف مفهوم الاحتيال، وتأثير ذلك على الخدمات المصرفية للأفراد | التاسع |
| 13% | مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المملكة العربية السعودية | العاشر |
معلومات اضافية:
| درجة النجاح في الأكاديمية المالية | 75% |
| عدد الأسئلة | 100 سؤال |
| مدة الاختبار | 120 دقيقة |
| لغة الاختبار | العربية |
| صلاحية الشهادة | لا يوجد تاريخ لانتهاء صلاحية الشهادة |
الأهداف التدريبية:
سيتمكن المشاركون في نهاية البرنامج من اكتساب المهارات اللازمة لاجتياز اختبار الشهادة المهنية في أساسيات مصرفية الأفراد من خلال:
- المعرفة بهيكل قطاع الخدمات المصرفية للأفراد داخل المملكة.
- المعرفة بالمنتجات والخدمات المصرفية داخل المملكة.
- التعرف على مبادئ التمويل المسئول.
- التعرف على مبادئ الشريعة الإسلامية وأثرها على الخدمات المصرفية للأفراد.
- التعرف على مبادئ خدمة العملاء الفعالة في قطاع الخدمات المصرفية للأفراد.
- التعرف على مبادئ حماية عملاء المصارف.
- التعرف قواعد وسلوك العمل.
- التعرف على مبادئ الالتزام وتأثيرها على الخدمات المصرفية.
- المعرفة بمبادئ الالتزام وتأثيرها على الخدمات المصرفية.
- الإلمام بموضوع الاحتيال المالي في القطاع المصرفي
- التعرف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في القطاع المصرفي في المملكة العربية السعودية.
المحتويات التدريبية:
الفصل الأول: هيكل قطاع الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة العربية السعودية
- هيكل القطاع المصرفي في المملكة العربية السعودية
- الملامح العامة لقطاع الخدمات المصرفية في المملكة العربية السعودية
- الإطار التنظيمي لقطاع الخدمات المصرفية والقواعد المنظمة له
- الملامح العامة للقطاعات المتداخلة مع قطاع الخدمات المصرفية للأفراد
- تطور العمل المصرفي في المملكة العربية السعودية
الفصل الثاني: المنتجات والخدمات المصرفية للأفراد داخل المملكة العربية السعودية
- الملامح الأساسية للمنتجات والخدمات المصرفية
- فتح الحسابات المصرفية
- الأوراق التجارية في المملكة العربية السعودية
- أنظمة المدفوعات والخدمات التقنية في القطاع المصرفي السعودي
- النظام السعودي للتحويلات المالية السريعة
الفصل الثالث: مبادئ التمويل المسؤول
- نظرة عامة على مبادئ التمويل المسؤول والأحكام المتعلقة به
- المبادئ الكيفية للتمويل المسؤول
- الطرق الكمية لقياس جدارة العميل
الفصل الرابع: مبادئ الشريعة الإسلامية وأثرها على الخدمات المصرفية للأفراد
- دور البنوك المتوافقة مع مبادئ الشريعة الإسلامية في القطاع المصرفي ووظيفتها
- الفكر الخاص بالنظام المصرفي الإسلامي
- الخدمات المصرفية الإسلامية
- منظمات وهيئات البنية التحتية للصناعة المصرفية الإسلامية
الفصل الخامس: مبادئ خدمة العملاء الفاعلة في قطاع الخدمات المصرفية للأفراد
- المبادئ الأساسية للخدمة الفعالة للعملاء
- المهارات الواجب توفرها في موظفي خدمة العملاء
- توقعات العملاء من موظفي خدمة العملاء
- مبادئ المحافظة على العملاء
- مفهوم الخدمة الفعالة (المتميزة)
- إدارة علاقات العملاء بفاعلية
الفصل السادس: مبادئ حماية عملاء المصارف
- خلفية عامة عن مبادئ حماية عملاء المصارف
- المبادئ العامة لحماية عملاء المصارف
الفصل السابع: قواعد سلوك الأعمال
- الغرض من قواعد سلوك الأعمال
- جوهر القيم الأخلاقية
- القيم المهنية: ممارسة العمل
الفصل الثامن: مبادئ الالتزام وتأثيرها على قطاع الخدمات المصرفية للأفر اد
- الالتزام في القطاع المصرفي
- قواعد الالتزام للبنوك العاملة في المملكة العربية السعودية
- دليل الالتزام للبنوك العاملة في المملكة العربية السعودية
الفصل التاسع: تحديد ووصف مفهوم الاحتيال وتأثير ذلك على الخدمات المصرفية للأفراد
- المفاهيم الأساسية للاحتيال في قطاع الخدمات المصرفية
- أهم أنواع الاحتيال الشائعة
- أسباب الاحتيال
- مفاهيم خاطئة حول عملية الاحتيال
- تقنيات منع الاحتيال ومواجهته
الفصل العاشر: مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المملكة العربية السعودية
- مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- الطرق المختلفة المستخدمة في غسل الأموال
- إجراءات الإخطار عن العمليات التي يشتبه في أنها تتضمن غسل أموال أو تمويل إرهاب
- إجراءات التعامل مع العملاء المشتبه بهم
- المخاطر التي يشكلها الأشخاص ذوو المناصب الرسمية أو السياسية وإجراءات التعامل معهم
- جهود المملكة العربية السعودية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- يتم تقديم البرنامج من خلال نخبة من المدربين المؤهلين عملياً وأكاديمياً، وسبق لهم تقديم هذا البرنامج للعديد من العملاء.
